Lavagem de criptomoedas é risco material para o Reino Unido, alerta RUSI

Novas regulamentações britânicas para o setor de criptomoedas ainda estarão em fase de transição quando avaliadores globais de combate à lavagem de dinheiro iniciarem suas visitas ao país, segundo um alerta emitido por uma força-tarefa convocada pelo Royal United Services Institute (RUSI).

Publicado na última sexta-feira e repercutido pelo Decrypt, o relatório do think tank de defesa e segurança com sede em Londres aponta os principais desafios que devem dominar a avaliação do Reino Unido pelo Grupo de Ação Financeira (GAFI) em 2027. Esta será a primeira vez que o GAFI avaliará especificamente o setor de criptoativos do país. A força-tarefa destacou que o ecossistema cripto representa um "risco material", citando dados da Polícia da City de Londres que indicam que 66% das fraudes de investimento no Reino Unido envolvem criptomoedas.

Desafios na implementação das regras

Embora o Reino Unido tenha incluído empresas cripto em suas normativas de combate à lavagem de dinheiro em 2020 e estabelecido um regime estatutário recente, o regime regulatório obrigatório só entrará em vigor em outubro de 2027. Membros do grupo de especialistas duvidam que o país consiga demonstrar uma implementação adequada a tempo da visita do GAFI em junho do mesmo ano.

O documento também aponta que o foco em empresas identificadas pode empurrar operações de maior risco para fora do perímetro regulatório da Autoridade de Conduta Financeira (FCA), deixando órgãos de aplicação da lei sobrecarregados. Apesar de elogiar a cooperação internacional e operações passadas, a força-tarefa ressalta que a escassez de recursos para a unidade de inteligência financeira britânica permanece como uma vulnerabilidade significativa.